LAS MAS DEL 18 DE JULIO DE LA PORTADA DE LA JORNADA

CNBV: sólo habría sanción administrativa

HSBC, eje de enorme trama de lavado desde México: EU

Directores del banco comparecen ante comité legislativo; uno anuncia su dimisión

Revelan que se transfirieron miles de millones de dólares del narco desde 2003

El grupo financiero británico ofrece disculpas y asegura que ya aplica controles

Contubernio bancario

Empleados del banco han sido secuestrados, dice ejecutivo

HSBC admite en EU que permitió operaciones ilícitas en México

Zhenli Ye Gon movió millones de dólares en esa institución: senadores estadunidenses

David Bagley, Paul Thurston, Michael Gallagher y Christopher Lok, altos ejecutivos de la matriz de HSBC, comparecieron ayer ante un comité del Senado de EUFoto Reuters

David Brooks

Corresponsal

Periódico La Jornada
Miércoles 18 de julio de 2012, p. 2

Nueva York, 17 de julio. Altos ejecutivos de HSBC, el banco más grande de Europa, fueron interrogados por el Senado de Estados Unidos sobre revelaciones de que sus filiales lavaron miles de millones de dólares de narcotraficantes en México.

Además, que transportaron bultos de billetes en efectivo de México a Estados Unidos, ayudaron a ocultar fortunas mexicanas en cuentas del banco en las Islas Caimán, así como de hacer negocios con regímenes sancionados, entre ellos Irán, y con un banco saudita ligado a Al Qaeda, entre otras maniobras financieras.

Fue tan tajante y documentada la condena al comportamiento del banco global que opera en 80 países y tiene sede en Londres, tanto en un extenso y detallado reporte emitido por un comité –en el cual la institución bancaria fue culpada de tener una cultura contaminada– como por senadores, que uno de sus altos ejecutivos, David Bagley, el encargado de cumplimiento de controles en HSBC desde 2002, anunció su renuncia, al testificar en una audiencia sobre el caso.

Bagley y otros cinco altos ejecutivos de HSBC que se presentaron hoy ante el Subcomité de Investigaciones del Comité de Seguridad Interna del Senado reconocieron los problemas, ofrecieron disculpas y aseguraron que su empresa ya se está reformando.

Los 7 mil millones en envíos de dólares físicos por HSBC de México a su filial en Estados Unidos entre 2007 y 2008 fue mayor que cualquier otra transacción parecida de un banco mexicano, y procedió sin ninguna vigilancia por HSBC Estados Unidos, a pesar del enorme volumen de depósitos de billetes provenientes de un país con alto riesgo de lavado de fondos por cárteles del narcotráfico, y esto muestra el grave problema de lavado de dinero para el sistema financiero estadunidense, afirmó el senador Carl Levin, quien preside el subcomité que elaboró el informe y celebró la audiencia de hoy dedicada a las operaciones mundiales de ese banco.

Al inicio de la larga audiencia, Levin afirmó que nuestro enfoque hoy es sobre un banco global que falló en cumplir con reglas dedicadas a combatir terrorismo, narcotráfico y el lavado de dinero que nutre tanto de lo que amenaza a la comunidad global.

Levin señaló que HSBC México (HBMX) tiene una larga historia de serias deficiencias contra el lavado de dinero y, por tanto, HSBC Estados Unidos (HBUS) debería haber manejado a su filial mexicana como una cuenta de alto riesgo para propósitos antilavado de dinero, pero no lo hizo. En lugar de ello, HBUS trató a HBMX como un cliente bancario de tan bajo riesgo que ni vigiló la actividad de esa cuenta en busca de transacciones sospechosas.

En el informe, uno de los casos documentados donde el banco no calificó a un cliente como de alto riesgo es el de Zhenli Ye Gon, quien mantenía cuentas personales y de sus empresas en HBMX. Aunque desde 2005 algunos funcionarios del banco tenían sospechas sobre las transacciones en estas cuentas, no fue hasta el arresto de Ye Gon por narcotráfico y lavado de dinero que altos ejecutivos se preocuparon.

Según el informe, Ye Gon había manejado 90 millones de dólares a través de cuentas en cuatro bancos mexicanos, incluyendo HBMX, así como en casas de cambio, algunas de las cuales tenían cuentas con el banco.

Levin afirmó que por las medidas más estrictas contra lavado de dinero en Estados Unidos, los narcotraficantes mexicanos exportan los dólares de regreso a México, buscan un banco como HBMX o una casa de cambio (algunas con cuentas en HBMX) que esté dispuesto a aceptar los billetes, y de ahí son transportados físicamente de regreso a Estados Unidos para ser depositados, en este caso, en la cuenta de HBMX en HBUS, completando así el ciclo de lavado.

Los senadores citaron el testimonio de Leopoldo Barroso, un ex director de medidas antilavado de dinero de HBSC, quien informó a ejecutivos de la empresa que estaba preocupado por alegatos de que de 60 a 70 por ciento de las ganancias lavadas en México se estaban trasladando a través de la filial en ese país.

Estaba horrorizado por lo que encontré al llegar a México para poner orden en las operaciones de HSBC, señala Paul ThurstonFoto Ap

Levin recordó que desde 2003 ya se habían detectado serios problemas con el programa antilavado de dinero de HSBC Estados Unidos, y que se le ordenó reforzar sus medidas.

Pero a la vez, Levin y su equipo también criticaron las fallas de los órganos reguladores estadunidenses, que en este caso toleraron los crecientes problemas de lavado de dinero en HBUS durante cinco años sin realizar alguna acción formal o informal.

La respuesta de HSBC hoy fue reconocer que no se hizo lo necesario para prevenir lo ocurrido. Aún tenemos algún trecho que recorrer para recuperar la confianza de autoridades y público. Estamos quemando los puentes para asegurar que nadie pueda regresar a la manera en que era antes, afirmó Irene Dorner, ejecutiva en jefe de HSBC Estados Unidos.

Paul Thurston, otro alto ejecutivo de la matriz de HSBC, comentó que el proceso de toma de decisiones en torno al combate del lavado de dinero no era satisfactorio y que no era sólo un asunto de proceso, sino del modelo de negocios, ya que éste promovía incentivos para premiar nuevas cuentas y crecimiento, no controles de calidad.

Cuestionado por Levin sobre cómo fue posible que esto haya continuado durante tantos años en México, Thurston argumentó que el modelo de negocios era complicado y descentralizado, muy difícil para que el centro lograra controles. Aseguró que ahora hay una nueva estructura de control global y que el banco ha duplicado sus gastos en supervisión de sus operaciones.

A la vez, Thurston, quien fue enviado a México en 2007 para intentar poner en orden las operaciones de HBMX, dijo que estaba horrorizado por lo que encontró al llegar, pero también indicó que el ambiente externo en México fue tan desafiante como cualquiera que he experimentado. Empleados del banco enfrentaban riesgos muy reales de ser objetos de soborno, extorsión y secuestro; de hecho, múltiples secuestros ocurrieron durante mi estancia.

Los ejecutivos de HSBC informaron a los senadores que, como parte de intentos de reformar las cosas e imponer mayor control, HBMX cerró sus cuentas en dólares en las islas Caimán, así como sucursales en zonas donde hay alto riesgo de lavado de dinero.

Según los senadores, esa subsidiaria en las islas manejaba 50 mil cuentas con depósitos de 2.1 mil millones, y fondos de esas cuentas fueron utilizados para comprar aviones para narcotraficantes mexicanos.

Bagley afirmó que el banco falló en algunas áreas importantes para cumplir con nuestras expectativas y las de nuestros reguladores. Sin embargo, me complace decir que el banco ha aprendido de su pasado y ya está en camino de convertirse en una institución bancaria mejor y más fuerte

Pero este asunto no se resolverá con disculpas y promesas. El Departamento de Justicia está investigando a HSBC, el cual también enfrenta indagaciones sobre si violó sanciones estadunidenses contra Irán y facilitó la evasión de impuestos por clientes estadunidenses.

Además, HSBC no está solo en México en el lavado de fondos. Hoy, ante la misma audiencia, el subsecretario para terrorismo e inteligencia financiera del Departamento del Tesoro comentó que no hay duda de que continúa existiendo un problema con el lavado de dinero en instituciones financieras de Estados Unidos, proveniente de México, de las casas de cambio y otras instituciones de ese país, como también de otras fuentes donde se ponen las ganancias ilícitas en el sistema financiero estadunidense.

Pide al Senado resolver diferendos en una mesa de trabajo

El gobierno intenta negociación sobre la Ley de Víctimas

Se abordarían las observaciones que realizó el Ejecutivo: Poiré

La idea es contar con un ordenamiento eficiente lo antes posible

Representantes de la sociedad civil, al Consejo de Seguridad Pública

El secretario de Gobernación se dice preocupado por los ciudadanos afectados

Luego de rechazar la ley de víctimas, el Ejecutivo busca acercamiento con el Senado

Ciro Pérez Silva

Periódico La Jornada
Miércoles 18 de julio de 2012, p. 15

El gobierno federal buscará llegar a un acuerdo con la Cámara de Senadores para instalar esta misma semana una mesa de trabajo que permita resolver los diferendos entre el Ejecutivo y el Legislativo sobre la Ley General de Víctimas, a efecto de contar con un ordenamiento que atienda de manera eficiente a las personas en esta situación, afirmó el titular de la Secretaría de Gobernación, Alejandro Poiré.

En conferencia de prensa destacó que en dicha mesa de trabajo se podrá definir el contenido de una agenda sobre las observaciones que en tiempo y forma hizo el Ejecutivo federal a la iniciativa del Congreso, para contar con una ley lo antes posible. Confió en que este trabajo se lleve a cabo en comisiones legislativas.
Alejandro Poiré informó que ya recibió una comunicación por parte del Senado respecto de las observaciones que hizo el Ejecutivo a la Ley General de Víctimas, misma que, dijo, están analizando. Sostuvo que de esta contestación deben distinguirse dos cosas: “el trámite formal jurídico-técnico de la respuesta que nos está enviando el Congreso de la Unión. Esto pudiera derivar en una controversia, porque como ya he dicho, para que se rechacen las observaciones del Ejecutivo lo que tendría que ocurrir es que dos terceras partes de ambas cámaras se pronuncien al respecto y eso no ha ocurrido. Estos trámites jurídicos pueden llevar mucho tiempo, lo necesario es sentarnos a trabajar.
Yo he hablado con algunos legisladores, porque la mesa de trabajo debe incluir tanto a legisladores y organizaciones de la sociedad civil. Nuestra propuesta es que las observaciones vayan directamente a comisiones. Tenemos que reconstruir ese proceso, el jurídico, para resolver el problema técnico y contar con un instrumento que nos permita tener una ley de víctimas lo antes posible.

Destacó que lo importante en este caso es impedir que con la publicación de la ley en sus términos, como propone el Congreso, hagamos sufrir más a las víctimas del delito o que pierdan la atención que en este momento les otorga Províctima. Tenemos que impedir que como resultado de la publicación de una ley, que tiene un muy buen propósito las víctimas, se enfrenten con algún gobierno estatal o municipal que no la pueda cumplir. Esa es la discusión de fondo y es en la que estamos trabajando con las organizaciones de la sociedad civil.

En otra parte de la conferencia, Alejandro Poiré informó que el gobierno federal incluirá a cinco representantes de organismos de la sociedad civil en el Consejo Nacional de Seguridad Pública, a efecto de que estén en condiciones de seguir directamente los acuerdos surgidos en este órgano colegiado, y adelantó que los trabajos para integrar a este grupo ciudadano se pondrán en marcha de inmediato.

Destacó que aun cuando ha sido permanente la participación de la sociedad civil en los trabajos del Sistema Nacional de Seguridad Pública, este anuncio tiene como objetivo que esa participación sea permanente.

Respecto de la coyuntura electoral, reiteró que el gobierno del presidente Felipe Calderón ha sido respetuoso del derecho a manifestarse, pero también el del cumplimiento de la ley.

Inconformidad ciudadana

Una organización de trabajadores se manifestó ante el Tribunal Electoral del Poder Judicial de la Federación para exigir la nulidad de las elecciones presidenciales. La instancia recibió ayer el expediente que envió el IFE sobre el juicio de inconformidad promovido por el Movimiento Progresista. El informe del instituto considera que en el recurso presentado por la izquierda no se actualiza ninguno de los supuestos de nulidad ni se acreditan los argumentos de invalidez por la presunta compra de votos Foto Roberto García Or

Llega la inconformidad al TEPJF

Alonso Urrutia

Periódico La Jornada
Miércoles 18 de julio de 2012, p. 5

El Tribunal Electoral del Poder Judicial de la Federación (TEPJF) recibió ayer por la tarde todo el expediente relacionado con el juicio de inconformidad promovido por el Movimiento Progresista contra la elección presidencial. En el expediente remitido por el Instituto Federal Electoral (IFE) se incluye el escrito de tercero interesado que el PRI le remitió el pasado lunes y el informe circunstanciado del instituto.

Son 2 mil 500 cuartillas relacionadas con las elecciones presidenciales que deberán ser analizadas, en primera instancia, por la comisión encargada de elaborar el cómputo final y, en su caso, la declaración de validez de esos comicios y la declaratoria de presidente electo, según confirmó el presidente del TEPJF, Alejandro Luna Ramos. Ya tenemos una estrategia fincada con un grupo de magistrados (Constancio Carrasco, Flavio Galván y Salvador Nava), dijo.
Nunca he anticipado juicios
En entrevista, Luna Ramos habló de la solicitud de recusación en su contra promovida por el Movimiento Progresista, por haber sostenido que nadie ganará en tribunales lo que no ganó en las urnas. Precisó que, de formalizarse, serían sus seis colegas quienes revisarían esta solicitud, pero apuntó que esa frase ya había sido pronunciada en su informe de labores, antes de que se iniciaran las elecciones.

Yo nunca he anticipado ningún juicio, pero sí creo que uno de los tesoros más grandes de la democracia es cuidar el voto, agregó.

Alrededor de las 17:30 horas llegó toda la documentación al TEPJF. Luna Ramos dijo que el número de juicios de inconformidad es muy similar al de hace seis años.

Sobre las movilizaciones sociales en contra de que se valide la elección presidencial, el magistrado respondió: Después de 40 años de ser juez, ¿usted cree que hay alguna presión que me pueda influir? Tengo una experiencia bastante connotada y reconocida. Definitivamente a mí las presiones no me afectan.

Es el candidato que más votos obtuvo, aduce Presidencia

Calderón recibió ayer a Peña Nieto en Los Pinos

Madero: todos los panistas, responsables de la debacle electoral

Acepta el PAN que cometió errores evitables como gobierno

Ofrece el Ejecutivo federal un proceso de transición ordenado

Encuentro Calderón-Peña en Los Pinos

Conversación entre el presidente Felipe Calderón y el candidato priísta Enrique Peña NietoFoto Presidencia

José Antonio Román

Periódico La Jornada
Miércoles 18 de julio de 2012, p. 7

El presidente Felipe Calderón recibió anoche a Enrique Peña Nieto. En el encuentro acordaron que una vez que concluya la calificación del pasado proceso electoral y, en su caso, se otorgue al priísta la declaratoria de presidente electo se iniciará un proceso ordenado de transición administrativa y política.

Así, en el día en que el Tribunal Electoral del Poder Judicial de la Federación (TEPJF) recibió los juicios de inconformidad del proceso comicial del pasado primero de julio –y que deberá estar calificada a más tardar el 6 de septiembre–, Calderón y Peña se reunieron durante casi hora y media en Los Pinos. Del encuentro no hubo declaraciones.

En un breve comunicado, la Presidencia de la República informó anoche de la reunión privada y se refiere a Peña Nieto como candidato que, conforme al conteo distrital del Instituto Federal Electoral (IFE), obtuvo la mayoría de los votos en la elección presidencial del primero de julio de 2012, en una posición similar a la del mensaje de Calderón pronunciado la noche de las elecciones.

Peña Nieto arribó a Los Pinos a las 19:10 horas, sin dar declaraciones, a bordo de una camioneta Suburban azul marino, con placas del estado de México, acompañado de tres unidades más con escoltas. Iba acompañado por su director de comunicación social, David López, y su secretario particular, Jorge Corona. A las 20:36, hora en que salieron, el candidato priísta dijo: Nos vemos mañana, al bajar a media altura el cristal de su camioneta blindada.

Presidencia informó que durante el encuentro Calderón y Peña dialogaron sobre distintos temas de la agenda nacional, entre los que destacaron los económicos, políticos, sociales y de seguridad. Asimismo, acordaron que, una vez concluido el proceso jurisdiccional en materia electoral, y en su caso la sala superior del tribunal otorgue la declaratoria de presidente electo a Enrique Peña Nieto, comenzarán un proceso ordenado de transición administrativa y política.

El comunicado señala que el presidente Calderón aseguró que el gobierno de la República ofrecerá todo el respaldo necesario a fin de que dicho proceso se realice de manera eficaz y plenamente apegado a derecho.

Hace apenas unos días, en una entrevista radiofónica, Calderón Hinojosa señaló que era inaceptable la presunta compraventa de voluntades y planteó la necesidad de aclarar el asunto de las tarjetas de Soriana.

Reuniones con empresarios

Por otra parte, la cúpula empresarial informó que sostiene reuniones con el equipo de transición de la próxima administración para impulsar la agenda del sector e incluirla en el Plan Nacional de Desarrollo (PND) del próximo gobierno.

El presidente de la Confederación de Cámaras Nacionales de Comercio, Servicios y Turismo (Concanaco-Servitur), Jorge Dávila Flores, explicó en conferencia que ya ha habido reuniones con el ex presidente de la Comisión de Economía en la Cámara de Diputados Ildefonso Guajardo, quien también fungió como coordinador de vinculación con empresarios en la campaña de Enrique Peña Nieto.

El presidente de Concamin, Francisco Funtanet Mange, destacó que entre los dos organismos aglutinan 97.6 por ciento de los trabajadores formales del país y 82.8 en la participación del producto interno bruto (PIB), lo que les da la representatividad para crear un PND de la industria.

Estamos haciendo un esfuerzo con los organismos que conforman Concamin para tener una agenda muy clara, porque México carece de una política industrial. Se está trabajando con el equipo de transición del candidato ganador, dijo.

(Juan Carlos Miranda)